16 de março de 2020

Por mais que as empresas, em especial as de médio e grande porte, contem com equipes treinadas e competentes em compliance, fraudes podem acontecer a qualquer momento e a Consulta Pendência Financeira ajuda a diminuir a fraude em diversas situações com diversas informações para analise de cadastro e crédito do seu possível cliente.

Segundo estudo realizado pela Association of Certified Fraud Examiners (ACFE), parece que fraudes são responsáveis por consumir até 5% do faturamento de uma empresa.

Fraude, qual é o problema ?

Ainda mais preocupantes são os próximos dados a serem tratados.

O maior problema, no entanto, não são os prejuízos oriundos dos mais variados embustes. E sim de que forma estes podem ser detectados, apurados e devidamente combatidos.

Portanto, caso os problemas não sejam pontualmente descobertos e tratados, podem se tornar uma prática comum dentro do ambiente empresarial, contaminando completamente os valores e procedimentos a serem adotados pelo negócio.

Antes de apresentar a Consulta Pendência Financeira entenda os danos

Os danos causados por fraudes dentro das empresas são imensuráveis: além das perdas financeiras e o desrespeito às normas, as relações entre os colaboradores consequentemente será afetada, dando brecha para estranhezas e clima ruim no trabalho e queda na qualidade de atendimento ao consumidor final.

Caso mecanismos não sejam criados em tempo hábil, a empresa estará com os dias contados.

A Consultas Prime tem como objetivo informá-lo melhor sobre o problema, suas principais causas e como combatê-lo de maneira eficaz. Leitura certamente obrigatória a todo empresário.  Confira!

Afinal de contas, do que se trata a fraude empresarial?

Em síntese, fraude empresarial ocorre quando algum colaborador faz uso de brechas nos procedimentos do negócio em benefício próprio. Ainda mais preocupante é o fato de que grande parte das pessoas já deve ter tido contato com algum funcionário tóxico que, por má-fé, prejudicava o andamento das ações a fim de obter alguma vantagem.

Uma série de televisão por assinatura que traduz muito bem o problema é White Collar: ela conta a história de Neal Caffrey, um ex-ladrão e falsificador que ofereceu seus serviços ao FBI para combater crimes de colarinho branco (quando funcionários de renome em empresas cometem vários tipos de fraude, como pirâmide financeira, informação privilegiada, extorsão, lavagem de dinheiro, falsidade ideológica etc).

Porque, afinal, ninguém melhor para entender a cabeça do inimigo que um embusteiro.

Quais são os tipos de fraudes mais comuns em empresas?

Segundo o estudo realizado pelo Relatório Global de Fraude & Risco, baseado nos anos 2017 e 2018, o tipo de fraude mais recorrente é o de roubo ou perda de informações confidenciais: aproximadamente 29% das empresas consultadas relataram o problema.

Dentro do espectro analisado, quase 81% dos casos de fraude foram motivos por funcionários ativos ou ex-funcionários.

O que não significa que pessoas de fora da empresa apresentem um risco necessariamente menor, porque os ataques hacker são um problema real e devem ser levados em consideração.

Segundo a empresa de segurança digital RiskBased Security, 3.813 ataques foram reportados apenas no primeiro semestre de 2019, registrando, portanto, um aumento de 52% em relação ao ano anterior.

Neste momento ainda resta a dúvida como a Consulta Pendência Financeira ajuda a diminuir a fraude ? Vamos ver este ponto agora….

Quais os números com relação a fraudes empresariais no Brasil?

De acordo com relatório publicado pela Kroll baseado no ano de 2017, aproximadamente 74% das empresas brasileiras analisadas foram vítimas de fraudes durante um ano, pelo menos.

No caso de comércios de bens, no entanto, 56% das empresas relataram roubo de itens.

Corrupção, como era de esperar, é uma doença que se alastra pelos confins empresariais e é uma realidade extremamente comum: segundo o levantamento realizado pela Ernst & Young, 96% dos entrevistados brasileiros afirmaram que corrupção e suborno são atitudes “normais” no meio empresarial.

Portanto, é seguro afirmar que ainda existe uma cultura favorável a atos desonestos.

Certamente convém citar as áreas em que fraudes são mais comuns. Entre elas, destacam-se as áreas contábil, fiscal, TI (Tecnologia da Informação), Cobrança e Compra e Venda.

Documentos Falsos

O uso de documentos falsos para aplicar embustes é a prática mais utilizada por golpistas, em especial para a aquisição de celulares para a aplicação de fraudes, enquanto a identidade verdadeira dos criminosos permanece intacta.

Dentro das empresas, documentos falsos podem ser utilizados para conseguir vantagens em licitações ou mesmo cometer desvios financeiros em contratos.

E falando de documentos falsos a Consultas Prime apresenta 2 soluções de Consulta Pendência Financeira que ajudam a analisar esta real situação:

Consulta de Informações Cadastrais

Esta consulta traz diversos dados para analisar as informações recebidas no ato do cadastro de seu cliente tais como: Nome, RG, Titulo de Eleitor, escolaridade, profissão, telefones, endereços parentes e vizinhos, com esta gama de informações se tora muito fácil fazer questionamentos para apurar as verdades informadas no cadastro

Consulta Pendência Financeira Completa CNPJ ou CPF

Da mesma forma a Consulta Completa Empresa e a consulta CPF Credit bureau vai trazer todas as informações de analise de credito e informações complementares como a ficha cadastrais, nomes similares utilizados no mercado, quadro social, participação em empresa, Score entre diversas outras informações.

Quais são as principais consequências da corrupção empresarial?

Enquanto embusteiros conseguirem aplicar suas ações livremente, certas situações constrangedoras continuarão a ocorrer em prol da poluição da imagem do empresariado nacional.

Um caso digno de nota é o das principais construtoras brasileiras acusadas de firmar contratos ilícitos com o governo. Como resultado, o país perde confiança no exterior, fazendo com que estrangeiros tenham medo de ter seus investimentos roubados devido a atitudes desonestas e corruptas.

Fraudes, portanto, têm grande peso na reputação de uma determinada marca. Ainda que anos passem após determinado episódio de corrupção, a empresa sempre será lembrada pelos males que causou no passado.

Acima de tudo, os clientes e fornecedores prezam pela confiança e certamente não se sentirão confortáveis de fazer negócios com uma empresa que se envolveu em acidentes fatais, sem assumir devidamente sua responsabilidade, ou mesmo que tenha sido envolvida em escândalos de corrupção com o governo.

Conte com a Consultas Prime pois a Consulta Pendência Financeira ajuda a diminuir a fraude

A Consultas Prime é uma distribuidora Bureua de crédito, responsável por oferecer consultas de análise de crédito, consultas veiculares e negativação de devedores. Como resultado, é possível manter registros relativos à inadimplência e realizar emissões de certificados digitais como forma de combater fraudes empresariais.

É possível, através da Consultas Prime, realizar Consulta Pendência Financeira completas sobre a situação cadastral de CPF e CNPJ, como também de cheques roubados/sustados, pendências e protestos, busca de telefones, monitoramento de empresas, localização de veículos e base estadual.

Solução Para as Empresas

Apenas as empresas  podem pedir uma consulta ao SPC SCPC, caso haja a necessidade. A Consultas Prime oferece o que há de mais moderno em tecnologia da informação para garantir a qualidade e a precisão de seus serviços.

Convidamos a todos os interessados em combater fraudes a conhecer melhor a Consultas Prime e nossos serviços. Além disso, caso tenha interesse em trabalhar com consulta CPF, CNPJ online, seja um parceiro nosso.

Estamos sempre à procura de pessoas comprometidas em se tornar referência dentro do mercado de combate à corrupção e que prezem pela transparência.