13 de março de 2020

A inadimplência é um dos grandes vilões das finanças corporativas. Por inúmeros motivos, existe uma taxa de clientes que eventualmente não vai conseguir arcar com os compromissos que fez com a sua empresa. Então neste post iremos apresentar 5 Dicas para análise de crédito de pendências para otimizar as operações de crédito em sua empresa.

Também, seja qual for a razão da inadimplência, ela tem um alto potencial de impacto negativo para o seu negócio. Por isso, é preciso desenvolver meios para evitar que este mal afete o caixa da sua empresa.

E um deles é a realização de análise de crédito de pendências eficiente utilizando Consulta CNPJ ou Consulta CPF e o Score. Esta é sem dúvidas uma das melhores formas de controlar a inadimplência, pois ela ataca o problema na raiz, evitando-o. Mas a grande questão para muitos empresários ou administradores financeiros, dos mais diversos segmentos é: como fazer uma análise de crédito de pendências eficaz?

Saiba que existem alguns métodos que você pode utilizar para garantir análise de crédito mais acuradas e aprofundadas. Assim, você desfruta de mais segurança na hora de fechar negócios, e vai ver a taxa de inadimplência cair vertiginosamente! Quer saber quais são estes métodos? Então continue lendo para conhecer 5 Dicas para análise de crédito de pendências na sua empresa!

1. Atenção com Informações Cadastrais

Este aspecto é um dos mais importantes e, também, um dos mais negligenciados. Manter as Informações Cadastrais completas e atualizadas dos seus clientes é importante tanto para o desenvolvimento das atividades operacionais do seu negócio, quanto para o controle das finanças.

E o cadastro é a base da análise de crédito de pendências! Isso porque sem Informações Cadastrais atualizadas e adequadas, não há análise de crédito viável ou aprofundada. Por isso, solicite o máximo de informações possíveis, e insira em um sistema integrado com as soluções informatizadas de análise de crédito de pendências.

Para isso, vá além de nome completo e CPF. Solicite referências bancárias e comerciais e o mais importante: consulte-as! Verifique o comportamento do seu cliente na praça. Assim você faz negócios com mais segurança e pode até se destacar da concorrência oferecendo um limite de crédito para os melhores clientes.

2. Faça uma análise completa dos dados fornecidos

A primeira dica que demos sobre Informações Cadastrais é essencial, mas só se presta à sua função se seguida de uma boa pesquisa. E recursos para isso não lhe faltam! A tecnologia propiciou a informatização e integração de diversos sistemas que podem contribuir para o processo de análise de crédito de pendências da sua empresa.

Assim, utilize os dados cadastrais fornecidos para buscar informações como o Score  do cliente, registros financeiros, entre outros. Com base nestas informações você poderá traçar um perfil mais preciso de quem é cada um dos seus clientes e qual é o risco envolvido ao negociar com eles.

3. Utilize variadas fontes de informação

Esta dica também é uma continuação da primeira. Para garantir que a análise de crédito de pendências será bem completa, lance mão de todas as fontes disponibilizadas. Realize a Consulta CNPJ ou Consulta CPF nos bancos de dados de instituições e outras vinculadas ao poder público para a proteção do crédito. E este recurso você encontra disponível na Consultas Prime Distribuidor Bureau de Crédito.

Procure também por registros de operações financeiras dos seus clientes. Dependendo do seu ramo de negócios, até mesmo extratos bancários e contracheques podem ser uma boa opção. Claro que determinados documentos são privados e fica a critério do cliente fornecê-los, mas quem optar por divulgar suas informações sai na frente com melhores chances de obter bons negócios e facilidades de pagamento com a sua empresa.

Neste momento, consultar CPF ou consultar CNPJ é imprescindível! Por meio desta pesquisa é possível obter informações sobre os riscos no momento de fornecer serviços que serão pagos a prazo, bem como analisar o custo-benefício na venda de um bem de maior valor, como veículos e imóveis.

4. Crie uma política de análise de crédito de pendências e defina limites de crédito

Definir uma clara e bem estruturada política de análise de crédito de pendências é um passo fundamental para complementar a análise. Ela inclusive servirá como um coletor de informações a longo prazo que ajudam a identificar as tendências do cliente e até mesmo prever quando é o momento de conceder mais crédito (e fechar mais negócios!) ou de bloquear o acesso a determinados benefícios.

Conceda facilidades de pagamento para certos perfis de clientes, crie um banco de dados e aplique. A partir daí, registre as movimentações e faça análises estratégicas para evitar imprevistos.

Já o limite de crédito, inclusive é uma informação disponível na Consulta CNPJ e Consulta CPF, é uma estratégia de aproveitamento da análise que é realizada. Eles servem para oferecer benefícios aos clientes, orientar a tomada de decisões da sua equipe no fechamento de negócios e controlar as vendas aos clientes de perfis variados.

Assim, mediante a análise de crédito que você realizou, pode definir se é seguro conceder negócios em determinadas faixas de preço para cada cliente. Por exemplo, um cliente com faturamento de 15 mil reais mensais muito provavelmente não terá capacidade para quitação de um valor de 50 mil em menos de 12 meses.

Ou seja, com estes dados, você consegue verificar se as condições de pagamento viáveis para um cliente são também viáveis para o seu negócio, uma análise de crédito totalmente personalizada.

5. Monitore e atualize as informações

Finalmente a 5a Dicas para análise de crédito de pendências, a esta altura você certamente já percebeu que o processo de análise de crédito de pendências deve ser contínuo. Isso porque as condições financeiras dos seus clientes e da sua empresa estão em constante mudança.

Assim, é crucial que tudo seja meticulosamente registrado. Todas as vendas, todos os acordos, limites de crédito, facilidades de pagamento, etc. Por isso, é importante que a sua equipe dedique um período mensal para analisar as atividades dos clientes, o fluxo de pagamentos de cada um e as facilidades concedidas.

Isso permite fazer upgrades nos benefícios dos clientes e identificar o momento de começar a se proteger, caso o cliente dê sinais de queda na capacidade de pagamento. Assim você terá otimizado o processo de análise ao máximo, tendo acesso à sua própria base para identificar tendências e oportunidades de negócios.

E para que sua equipe consiga seguir todas as dicas que recomendamos de forma eficiente economizando tempo e melhorando os resultados, é importante dispor de recursos que facilitam o trabalho. E a etapa do acesso às informações é uma das mais importantes.

Por isso, não deixe de dispor de um sistema de cadastramento e gestão das suas vendas e clientes. Além disso, investir em uma das soluções disponíveis na Consultas Prime também garante a otimização da análise de crédito de pendências na sua empresa.

Comece agora! Acesse nossa página de produtos e descubra as soluções que vão transformar a análise de crédito no seu negócio!

Consultas Prime: o seu distribuidor Bureau de Crédito

Por meio da Consultas Prime, você e sua empresa têm total acesso a todos os serviços oferecidos em informações cadastrais sobre cadastros de crédito, Consultar CNPJ e Score, negativados, protestos e muito mais.

A Consultas Prime facilita a rotina da gestão da sua empresa ao intermediar a aquisição de créditos e consultas aos cadastros de maneira fácil, rápida e acessível para o seu negócio.

Por meio da maior base de dados de análise de crédito do Brasil, a sua empresa tem condições de tomar decisões mais assertivas sobre vendas e negócios com pessoas físicas e jurídicas.

Com os nossos serviços, a sua empresa reduz custos, evita calotes e ainda tem chances maiores de recuperar dívidas ( Pefin  ) atrasadas e débitos de clientes inadimplentes. Tudo ao alcance de poucos cliques.

Consultas Prime: Contato

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Se a sua promessa de ano novo foi voltar a ter crédito na praça, não se preocupe, nós vamos ajudá-lo com isso. Afinal de contas, poucas coisas são tão frustrantes quanto precisar recorrer a terceiros para que comprem algo para você, simplesmente porque você não consegue crédito no seu próprio CPF, não é mesmo? Então este assunto de Dicas de Como obter crédito na praça será perfeito pra esta situação e também entender como o Score é cada vez mais importante para as empresas ou pessoas físicas.

Se essa vem sendo a sua situação até agora, prepare-se para ver isso mudar este ano. Como? Por meio das nossas Dicas de Como obter crédito na praça, é claro. Ficou curioso para saber quais dicas são essas? Então continue nos acompanhando.

Afinal de contas, o que é o Score?

Você com certeza já deve ter ouvido falar sobre o Score, mas se não ficou muito claro o que ele significa, nós vamos explicar. Basicamente, o Score diz respeito à pontuação que o seu CPF ou CNPJ tem com os órgãos de proteção ao crédito – como SCPC e SPC por exemplo.

Dessa forma, todos os registros de contas que você tiver em seu nome ou no nome da sua empresa passam a ser monitoradas por esses órgãos. Fazendo com que eles tenham acesso ao seu histórico de dívidas e pagamentos. Assim, por meio da pontuação do Score é possível determinar qual é o risco que você oferece de deixar de fazer um pagamento, sendo que esse pode ser baixo, médio ou alto.

Por isso, quando falamos em como obter crédito na praça, estamos falando, sobretudo, em como melhorar a sua pontuação no Score. Para que você possa ser visto como um consumidor com baixo risco de deixar de fazer um pagamento. E como fazer isso? É o que você confere a seguir.

Como está o seu CPF?

A primeira dica para que você consiga crédito na praça é essa: verificar como está o seu CPF através da Consulta CPF. Isso porque, caso exista alguma restrição financeira tanto no SPC quanto na Boa Vista, isso contribuirá para que a sua pontuação de Score seja afetada. E, pontuação de Score baixa significa o que? Isso mesmo, dificuldade de como obter crédito e financiamentos.

Para verificar qual é a situação cadastral do seu CPF, você pode contar com a Consultas Prime Distribuidor Bureau de crédito. Lá você pode fazer Consultas CPF online para ver quais são as restrições financeiras em seu CPF que constam na Consultas PRime. Feito isso, ficará mais fácil de conseguir organizar quais são as suas pendências financeiras, bem como proceder a partir daí.

Como está o seu CNPJ?

É isso mesmo a saude financeira do seu CNPJ também é muito importante, através da Consulta CNPJ a Consultas Prime oferece informações completas para sua analise e você saber como anda a situação financeira da sua empresa frente ao mercado. Antes de ir ao mercado solicitar linhas de créditos para expandir seu negócio por exemplo é muito importante fazer uma análise dentro de casa mesmo para evitar constrangimentos junto aos bancos ou mesmo investidores. E as soluções de Consulta Relato, Consulta Concentre ou Crednet oferece diversas maneiras de se fazer esta análise de credito da sua empresa.

Renegocie! Mais Dicas de Como obter crédito na praça

Agora que você já sabe quais são as dívidas que estão fazendo o seu Score despencar, chegou a hora de agir. Entre em contato com as empresas e sugira renegociações. Muitas vezes, e principalmente no caso de dívidas mais velhas, você conseguirá um bom desconto em juros. O melhor a se fazer nesses casos é pagar o valor integral da dívida, mas caso não seja possível, opte por parcelamentos que não irão comprometer o seu orçamento mensal.

Ter contas em seu nome ou no da empresa é a principal Dicas de Como obter crédito na praça

Afinal de contas, como a Boa Vista e o SPC vão conseguir monitorar o seu histórico de pagamentos se você não tiver nenhuma conta cadastrada em seu nome, não é mesmo? Portanto, se você pretende obter crédito na praça, mas não tem nenhuma conta em seu nome, esse é o momento.

Para as pessoas físicas, se você já é maior de idade e tem renda própria, experimente colocar algumas contas no seu CPF. Contas de consumo, como de luz, água e até mesmo internet, já são um ótimo começo. Assim, a sua pontuação no Score começará a subir ao passo que você mantém essas contas em dia – um ponto importantíssimo de Como obter crédito na praça. E é sobre ele que falaremos no tópico a seguir.

Mantenha suas contas em dia que vai ajudar em Como obter crédito

Não basta apenas ter contas em seu nome. Caso você não faça os pagamentos sempre em dia, isso fará a sua pontuação no Score também acabar ficando baixa. Portanto, para evitar que isso aconteça e acabe comprometendo o seu crédito na praça, procure fazer todos os pagamentos de contas sempre em dia.

Solicitar que os vencimentos das contas sejam sempre um dia após o seu dia de pagamento, por exemplo, pode ser uma ótima opção para não deixar nada atrasar. Assim, você sempre terá dinheiro quando a conta vencer. Mas caso você tenha problema em organizar as contas, uma ótima opção é cadastrá-las no débito automático da sua conta. Dessa forma, sempre que você receber a conta já será paga, evitando atrasos.

Mantenha seus dados atualizados

Você sabia que, ao manter suas Informações Cadastrais sempre atualizados, você também contribui para que a pontuação do Score possa aumentar? Isso mesmo! Afinal de contas, é por meio dos suas informações cadastrais que as empresas têm chances de entrar em contato com você, e, caso você forneça esses dados e procure mantê-los atualizados, isso já conta como ponto positivo para o seu crédito na praça.

Para atualizar seus dados cadastrais, você pode utilizar o site da própria Boa Vista. A atualização é bastante fácil e intuitiva. Lembre-se: quando você mantém seus informações cadastrais atualizados, você se mostra transparente com as empresas e os órgãos de análise de crédito. E isso é ótimo para obter crédito.

Evite os cartões de crédito

Você com certeza já deve ter ouvido por aí que os cartões de crédito podem ser os melhores amigos ou os piores inimigos de uma pessoa. Mas se você está procurando aumentar ou até mesmo conseguir crédito, devemos dizer que, nesse caso, o cartão está mais para inimigo.

Isso porque, quantos mais cartões de crédito você possuir, mais chances de diminuir o seu Score você corre. Isso ocorre porque os órgãos de análise de crédito não enxergam a utilização excessiva de cartões de crédito como algo positivo, haja vista as condições de juros aplicadas pelos bancos.

Para evitar que isso aconteça e acabe comprometendo o seu objetivo de conseguir crédito na praça, evite usar cartões de crédito em excesso. Também não faça solicitações de aumento de limite ou de novos cartões de crédito. Tudo isso irá contribuir para que o seu Score consiga uma melhor pontuação, e você consiga o seu crédito na praça.

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Os débitos que uma empresa realiza podem ir parar em um banco de inadimplentes ou seja no Pefin. Isso porque o Bureau de crédito armazena informações sobre CNPJs do mercado, portanto é possível checar as informações financeiras de um negócio por meio da Consultas Prime. Neste artigo vamos demonstrar Porque consultar débitos cnpj na Consultas Prime é importante.

Vivemos em uma era de turbulências econômicas que acabam afetando o mercado. Para não sermos influenciados negativamente, precisamos ter alguns recursos para nossa gestão financeira. A Consultas Prime fornece uma dessas ferramentas: a consulta CNPJ e consulta CPF de potenciais clientes.

Ou seja, quando você tiver vendendo para um CNPJ, pode entrar na plataforma Consultas Prime e analisar as mais variadas informações de análise de crédito sobre esse negócio. Veja abaixo por que é importante fazer isso.

A importância de consultar débitos CNPJ na Consultas Prime

O Cadastro Nacional de Pessoas Jurídica (CNPJ) é o documento mais importante para empresas, pois atesta a legalidade da inscrição do negócio. Ele é como o CPF de empresas, por isso por meio dele é possível conhecer os débitos e práticas financeiras do documento.

Quando uma empresa solicita crédito ou tenta fazer uma compra em outra instituição, é possível fazer a consulta CNPJ na Consultas Prime para entender como andam as finanças do potencial cliente. Esse trabalho é fundamental para não cair na inadimplência e acabar perdendo dinheiro com maus pagadores e consequentemente ter que incluir os devedores no Pefin.

Abaixo damos 7 benefícios de se consultar débitos do CNPJ na Consultas Prime.

Por que consultar débitos do CNPJ na Consultas Prime

Fim da inadimplência

Atualmente a inadimplência no Brasil está em marca recorde. Infelizmente, é fácil encontrar um cliente no vermelho que pode trazer prejuízo para sua empresa. Os devedores comprometem toda a atuação do mercado, pois impedem que empresas façam os investimentos necessários para fortalecer o negócio. Com isso, a sociedade inteira perde porque não há ofertas boas para a população.

Para não sofrer com isso, empresas sabem consultar débitos cnpj na Consultas Prime. Elas sabem que a única maneira de vender a crédito sem correr risco é conhecendo o cliente previamente. Com a Consultas Prime é possível reduzir os danos causados pelos maus pagadores.

Seleção dos melhores clientes

Todas as empresas querem os melhores clientes, aqueles que compram e pagam em dia. São esses que fortalecem os negócios, pois eles mantêm o fluxo do caixa acontecendo.

A Consultas Prime permite que você descubra quem são esses clientes bons pagadores do seu ramo de atividade. À medida que você utilizar a plataforma de consulta CNPJ na Consultas Prime, você seleciona os melhores pagadores. No futuro sua empresa terá uma carteira repleta do tipo ideal de cliente.

Dessa forma você percebe que consultar débitos cnpj na Consultas Prime não é apenas uma medida preventiva, ela funciona como um investimento. Tendo esse recurso, você garante que o lucro aumente no futuro.

Melhor planejamento financeiro

É muito difícil projetar ganhos e gastos para o futuro. Às vezes, você conta com o pagamento de um cliente, mas ele não paga em dia, e isso compromete o seu pagamento de fornecedores.

É possível fugir dessa cadeia de problemas por meio de um sistema que permite consultar débitos cnpj na Consultas Prime. Como você consegue ver o perfil do cliente antecipadamente na Consultas Prime, conhece sua forma de pagar, você tem mais garantia nos planejamentos que precisa realizar na contabilidade.

Assim, você projeta gastos com base no perfil do cliente, sabendo já qual a probabilidade de cada um pagar, pois tem acesso a análises de riscos.

Segurança para o negócio

Sabemos que hoje em dia os problemas macroeconômicos que influenciam o mercado são frequentes, e não temos como fugir deles. Por isso, é importante arrumar a casa para evitarmos os potenciais riscos internos. E uma das maneiras de fazer isso é com a Consultas Prime, pois você sempre poderá ver quando há um risco eminente. Com informações cadastrais prévias sobre o potencial cliente, a segurança do negócio fica fortalecida.

Baixo risco de fraude

Existem muitos criminosos que utilizam documentos falsos para aplicar golpes. A Consultas Prime demonstra, por exemplo, se o documento realmente pertence ao seu dono, ou seja, se não está sendo utilizado por um golpista.

Portanto, você tem um risco baixíssimo de fraude com da Consultas Prime. Você garante que só vai operar com aqueles cadastrados que têm informações precisas e fundamentais para qualquer transação saudável.

Fortalecimento de uma cultura saudável para o negócio

Finalmente, não podemos deixar de mencionar o ganho de longo prazo: o fortalecimento de uma cultura saudável. Afinal, depois de anos trabalhando com segurança, checando os débitos CNPJ na Consultas Prime, você transforma isso em política de análise de crédito fundamental para empresa.

Não importa o tamanho que seu negócio tenha, ou quais os colaboradores que irão ingressar no seu time no futuro. A empresa já estará estabelecida uma cultura forte de preservação do patrimônio, segurança e consciência nos gastos.

Como consultar CNPJ

Na Consultas Prime você pode consultar débitos cnpj e ter acesso ao banco de dados completo

A consulta CNPJ é bastante fácil, basta você clicar no botão azul no canto superior direito, onde diz “Entrar”. Em seguida você precisa fazer seu cadastro e informar qual pacote deseja adquirir. Você pode comprar crédito para fazer um número específico de consultas, assim adapta a ferramenta ao tamanho do seu negócio.

Inicialmente, você tem acesso a todas as informações cadastrais do CNPJ na Consultas Prime. A razão social, endereço, telefone, etc. Em seguida pode avaliar o Score, o índice que mede a qualidade da empresa como pagadora.

Outras informações importantes são os protestos e pendências do negócio. Você descobre se há cheque sem fundo na praça, se a empresa atualmente tem problemas judiciais, análises de risco, ou seja, a probabilidade de você receber seu dinheiro.

Além disso você também pode negativar uma empresa, sinalizando para outros negócios como é determinado pagador.

Ou seja, a Consultas Prime é uma ferramenta imprescindível para você realizar o seu negócio planejamento. É uma ferramenta de gestão, que vai gerar mais lucro ainda à medida que o tempo passa. Por isso, não deixe de monitorar as empresas, para descobrir como cada uma lida com suas finanças.

Comece hoje mesmo com a Consultas Prime para consultar débito CNPJ na Consultas Prime e obter todos os outros benefícios.

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